Останнє оновлення: грудень 24, 2025
Програма «Золота віза» Португалії діє в рамках однієї з найбільш орієнтованих на дотримання вимог систем отримання статусу резидента в Європі, що вимагає суворої перевірки на відповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та «Знай свого клієнта» (KYC) на кількох етапах. Успіх залежить не лише від досягнення інвестиційного порогу €500,000, але й від виконання детальних вимог до документів, що надаються банками, керуючими фондами та імміграційними органами.
Короткий довідник: Контрольний список заявки
Особисті документи
- Дійсний паспорт (термін дії 6+ місяців)
- Свідоцтво про народження (апостильоване)
- Судимості (дійсність до 90 днів)
- Підтвердження легального в'їзду до Португалії
Фінансові документи
- Документація про джерела коштів
- Виписки з банківського рахунку (місяці 6-12)
- Податкові декларації (роки 2-3)
- Інвестиційний сертифікат (€500k+)
Розуміння португальської структури AML/KYC
Португалія впроваджує комплексні заходи з протидії відмиванню коштів через Закон 83/2017, який імплементує Четверту директиву ЄС щодо протидії відмиванню коштів. Цей закон встановлює ключові обов'язки для фінансових установ, зокрема:
Обов'язок ідентифікації
Перевірка та комплексна перевірка клієнта в кількох точках контакту
Обов'язок контролю
Моніторинг транзакцій та нагляд за взаємовідносинами з клієнтами
Обов'язок ухилення
Відмова від проведення невідповідних вимогам операцій у разі виявлення підозрілої діяльності
Документація щодо джерела фінансування: Наріжний камінь відповідності
Перевірка джерела коштів є найважливішим аспектом комплексної перевірки Golden Visa, який перевіряють як керуючі фондами, так і AIMA. Ви повинні продемонструвати чіткий, юридичний слід, що показує, як ви накопичили інвестиційний капітал €500,000+.
Графік процесу подання заявки AIMA
Налаштування перед подачею заявки
NIF, банківський рахунок, фонд KYC
Інвестиції у фонди
KYC, підписка, переказ
Подання AIMA
Складання документів, подання
Період огляду
Огляд AIMA, запити на інформацію
Біометричне призначення
Особисте зняття відбитків пальців, фотографування
Випуск картки
Фінальна обробка, виготовлення листівок
Загальна хронологія: 8-12 місяців для простих застосувань, до 18-24 місяців у складних випадках
Процедура біометричного призначення
Що відбувається
- • Цифрове зняття відбитків пальців (всі десять пальців)
- • Фотографія обличчя (стандарти ІКАО)
- • Захоплення електронного підпису
- • Перевірка паспорта та документів
- • Коротке інтерв'ю для підтвердження деталей
Вимоги
- • Усі члени родини повинні бути присутніми
- • Потрібен оригінал паспорта
- • Підтвердження легального в'їзду до Португалії
- • Оплата дебетовою/кредитною карткою
- • Тривалість: 30-60 хвилин на одну сім'ю
Графік державних зборів
| Категорія оплати | Сума |
|---|---|
| Основний заявник (варіант із засвідченими документами) | €6,045.20 |
| Основний заявник (варіант з оригінальними документами) | €8,060.20 |
| Дозвіл на проживання (для дорослих) | €5,325 |
| Дозвіл на проживання (неповнолітній) | €2,662.50 |
| Плата за подання заявки | €618.60-€806.80 |
Додаткові витрати: юридичні послуги €5,000-€15,000, переклади €50-€150 за кожен документ, апостиль залежить від країни.
Поширені причини відхилення
Португальська програма «Золота віза» підтримує показник схвалення, що перевищує 90%, для належно оформлених заявок. Більшість відмов є наслідком проблем з документацією, яких можна було уникнути.
| Причина відхилення | % відхилень | Як уникнути |
|---|---|---|
| Неповне джерело фінансування | 35-40% | Підготуйте вичерпний опис з усіма супровідними документами перед поданням |
| Проблеми з судимістю | 20-25% | Прозоро розкривайте всю історію; переконайтеся, що сертифікати актуальні та апостильовані |
| Інвестиції не підтримуються | 15-20% | Ніколи не виводьте кошти до схвалення дозволу; переконайтеся, що фонд відповідає вимогам CMVM |
| Неправдива/оманлива інформація | 10-15% | Забезпечувати абсолютну точність у всіх документах; проактивно усувати невідповідності |
Вимоги до політично значущих осіб (ПЗО)
Кандидати на отримання статусу публічно відомих діячів (PEP) проходять додаткову перевірку, яка вимагає розширеної документації про джерела статків, схвалення вищого керівництва від керуючих фондами та банків, а також розширеної перевірки безпеки AIMA. PEP повинні розпочати підготовку 3-6 на кілька місяців раніше, ніж стандартні заявники.
Хто такий ПЕП?
- • Глави держав, міністри, депутати парламенту
- • Члени Верховного суду
- • Члени правління центрального банку
- • Посли, високопоставлені військові
- • Директори державних підприємств
- • Члени сім'ї вищезазначених осіб
Додаткові вимоги
- • Декларація про активи та зобов'язання
- • Розширена декларація про статки, що охоплює всю кар'єру
- • Розкриття інформації про ділові інтереси
- • Звіти моніторингу ЗМІ
- • Юридичні висновки щодо конфлікту інтересів
Возз'єднання сім'ї
«Золота віза» поширюється на членів сім'ї основного заявника в межах однієї інвестиції:
Автоматично відповідає вимогам
Законний чоловік/дружина, діти на утриманні згідно з 18, діти на утриманні 18-26, якщо неодружені та навчаються, батьки/тещі чоловіка/дружини, що знаходяться на утриманні
Необхідний доказ залежності
Податкові декларації, що підтверджують наявність утриманців, виписки з банківського рахунку, що підтверджують фінансову підтримку, довідки про зарахування студентів
Потрібні інструкції з дотримання вимог?
Наша команда може допомогти вам зорієнтуватися у вимогах AML/KYC, підготувати документацію про джерело коштів та забезпечити безперебійний процес подання заявки на отримання Золотої візи.